V minulých dnech vydala Česká národní banka (dále jen „ČNB“) Dohledové sdělení č. 1/2021 týkající se zajišťování vhodnosti osob v sektorech úvěrových institucí, pojišťoven, zajišťoven a penzijních společností 1 (dále jen „Sdělení“).
V rámci tohoto Sdělení se ČNB zabývá povinnostmi poskytovatelů finančních služeb, které spočívají:
- ve stanovení a pravidelném revidování kvalifikačních předpokladů a požadavků
- v posuzování plnění kvalifikačních předpokladů a požadavků, a podpoře jejich plnění a
- v přijímání náležitých opatření v návaznosti na výsledek posuzování vhodnosti.
Přičemž poskytovatel finančních služeb dle Sdělení zajišťuje vhodnost následujících osob:
- řídícího orgánu a jeho členů (např. statutární orgán),
- kontrolního orgánu a jeho členů (např. dozorčí rada, kontrolní komise),
- jiného orgánu a jeho členů (např. výbor pro audit, má-li status orgánu),
- výborů vedoucího orgánu a jeho členů a
- osob v klíčových funkcích, tedy takové osoby, které mají podstatný vliv na činnost poskytovatele finančních služeb:
- vedoucí osoby ve vnitřní kontrole – osoby v nejvyšší pozici odpovídající za každodenní výkon funkcí řízení rizik, compliance, vnitřního auditu a pojistněmatematické činnosti;
- finanční ředitel;
- vedoucí významných obchodních linií, vedoucí poboček ve státech EHP/EU atd.
Sdělení vhodnou osobou definuje jako osobu, která dosahuje dostatečné odborné způsobilosti, má dostatečné zkušenosti a je důvěryhodná.
V Sdělení najdeme také případy, kdy by měl poskytovatel finančních služeb vhodnost osob zjišťovat:
- komplexně před prvním povoláním za člena vedoucího orgánu nebo osoby v klíčové funkci,
- v potřebném rozsahu před opětovným povoláním dotčené osoby, dochází-li zároveň ke změně v náplni její činnosti,
- v potřebném rozsahu v určených intervalech a
- v potřebném rozsahu v případě vzniku pochybností, zda jsou splněny stanovené předpoklady a požadavky.
Poskytovatel finančních služeb musí také zajistit takové organizační uspořádání, které předchází riziku vzniku střetu zájmů. Pro zajišťování vhodnosti osob není v zásadě na újmu podřízenost posuzované a nadřízenost posuzující osoby nebo osob. Opačný případ by však byl problematický.
V neposlední řádě Sdělení popisuje postup poskytovatele finančních služeb při informování ČNB o zamyšlených nebo již uskutečněných personálních změnách, jakož i postup ČNB při dohledu.
