Dohledový benchmark ČNB č. 2/2021
Česká národní banka (dále jen „ČNB“) vydala dohledový benchmark č. 2/2021 k výjimce z povinnosti získat všeobecné znalosti (dále jen „benchmark“) u osob, které v minulosti vykonávaly relevantní praxi na finančním trhu.
Pracovník pojišťovny či zajišťovny, samostatný zprostředkovatel dle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění (dále jen „ZDPZ“) a jeho pracovník, doplňkový pojišťovací zprostředkovatel a jeho pracovník, vázaný zástupce dle ZDPZ a jeho pracovník (dále jen „povinná osoba“) musí splňovat podmínky odborné způsobilosti mezi které patří i všeobecné znalosti.
Všeobecné znalosti se prokazují vysvědčením o maturitní zkoušce či dokladem o dosažení vyššího vzdělání. Povinná osoba však může využít výjimky dle §122 odst. 2 ZDPZ, pokud ke dni nabytí účinnosti ZDPZ (1.12.2018) nepřetržitě alespoň po dobu 3 let poskytovala nebo zprostředkovala pojištění nebo zajištění, nebo se jako pracovník osoby oprávněné distribuovat pojištění nebo zajištění přímo podílela na distribuci pojištění nebo zajištění nebo byla za distribuci pojištění nebo zajištění odpovědná.
Za relevantní odbornou praxi se pak považují případy, kdy povinná osoba i) přímo vykonávala danou činnost, ii) na dané činnosti se přímo podílela nebo iii) byla za danou činnost zodpovědná.
Relevantní odborná praxe pak musela být vykonávána k datu účinnosti ZDPZ (tedy musí mu bezprostředně předcházet) a musí být vykonávána nepřetržitě. Praxe může být přerušena pouze z důvodu bezprostředně navazující mateřskou či rodičovskou dovolenou (tato doba se do praxe nezapočítává).
Mezi doklady prokazující splnění kritérií pro aplikaci výjimky patří:
- Smlouva ( pracovní smlouva, smlouva o obchodním zastoupení nebo obdobná smlouva, smlouva o výkonu funkce či obdobná smlouva, jakož i jejich veškeré dodatky, příp. další doklad, který podrobně popisují vykonávanou činnost – např. vnitřní předpis);
- Potvrzení poskytovatele nebo zprostředkovatele, pro kterého byla povinná osoba činná
- Další doklady (např. výkazy o prováděné činnosti, výpisy vyplacených provizí za zprostředkování, výplatní pásky atd.)
Z dokladu musí být zřejmá náplň činnosti a po jakou dobu byla činnost vykonávána.
ČNB k prokázání splnění podmínek nebudou akceptována čestná prohlášení povinné osoby či jiné fyzické osoby jako je např. spolupracovník povinné osoby. Dále nebude ČNB přijímat ani zápis v příslušném registru ČNB či živnostenském rejstříku.
